Branche · Versicherungen
KI in Versicherungen: Use-Cases für Versicherer und Makler
Versicherungen sind in Deutschland die KI-Branche mit dem höchsten ROI-Hebel — aber auch der strengsten Compliance. Wer das richtig anpackt, halbiert Bearbeitungszeiten und gewinnt Combined-Ratio-Punkte. Wer es falsch macht, fällt unter EU AI Act Hochrisiko.
Schadenbearbeitung, Underwriting und Risikobewertung gelten unter EU AI Act als Hochrisiko-Anwendungen. Das ist kein Showstopper, aber es bestimmt Architektur und Governance vom ersten Tag an. Genau dafür liefern wir Profile mit Versicherungs- und Regulatorik-Background.
Experten für Versicherungen anfragenTypische Pains im Versicherungen
- •Schadenbearbeitung dauert 8–14 Tage — Kunden gehen zu Mitbewerbern
- •Underwriter prüfen Anträge manuell, Standardfälle und komplexe Fälle gleich aufwendig
- •Maklerpools verlieren Provision durch unvollständige Anträge
- •Kundenservice ist zu 80 % mit „Wo ist mein Schaden?“-Anrufen blockiert
- •EU AI Act und BaFin-Anforderungen werden unterschätzt — Pilot landet in der Schublade
Was sich realistisch erreichen lässt
- Bearbeitungszeit für Standardschäden um 50–70 % reduziert
- Underwriter-Kapazität verdoppelt, ohne Personal aufzubauen
- Combined Ratio im Pilotbestand nachweislich verbessert
KI-Use-Cases für Versicherungen
Anwendungen, die wir im Mittelstand produktiv begleitet haben:
Automatisierte Schadenmeldung & Triage
Multimodale LLM lesen Schadenmeldungen inkl. Foto, klassifizieren Schadenart, schätzen Höhe und routen automatisch an passenden Sachbearbeiter. Mit Audit-Trail für jede KI-Entscheidung.
Lösung im DetailUnderwriting-Assistent
RAG-System auf Annahme-Richtlinien, Reinsurance-Verträgen und Schadenshistorie unterstützt Underwriter bei komplexen Risiken — der Mensch entscheidet, KI begründet.
Lösung im DetailAntragsprüfung & Vollständigkeitsroutine
Eingehende Anträge werden automatisch auf Plausibilität, fehlende Pflichtfelder und Risikoflags geprüft. Spart 60–80 % manuelle Erstprüfung im Pool.
Lösung im DetailVoice-Agent für First-Level-Service
Sprach-Bot übernimmt Statusabfragen, Adressänderungen und Schadenanlage. Eskaliert an Menschen, sobald es emotional oder komplex wird.
Lösung im DetailBetrugserkennung mit Mustererkennung
ML-Modelle markieren auffällige Schadenmuster — ohne Black-Box-Entscheidung. Sachbearbeiter sieht Begründung und entscheidet final.
Compliance-Layer für EU AI Act
Governance-Framework, Risiko-Klassifizierung pro Use-Case, Logging, Bias-Tests und Dokumentation — damit Ihre KI in der Aufsichtsprüfung besteht.
Häufige Fragen aus dem Versicherungen
Wie funktioniert KI-Schadenbearbeitung unter EU AI Act?+
Schadenbearbeitung mit automatischen Entscheidungen ist Hochrisiko. Wir bauen Hybrid-Architekturen: KI macht Vorschlag und Begründung, Mensch entscheidet ab definierter Schadenhöhe oder Komplexität. Logging, Bias-Tests und Dokumentation sind Teil jedes Projekts.
Können wir bestehende Bestandsführungssysteme einbinden?+
Ja. Wir haben Profile mit Erfahrung in Guidewire, msg.life, in|sure, ProClient und Eigenentwicklungen. Integration läuft meist über Message-Queue oder API-Layer, nicht über tiefe Eingriffe ins Kernsystem.
Wie steht es um DSGVO bei Schadenfotos und Gesundheitsdaten?+
Sensitive Daten verarbeiten wir On-Premise oder in EU-Hosting mit Auftragsverarbeitung. Bei Gesundheitsdaten zusätzlich Pseudonymisierung vor der LLM-Verarbeitung. Wir liefern das Verzeichnis der Verarbeitungstätigkeiten projektbezogen mit.
Lohnt sich KI für mittelgroße Versicherer und Pools?+
Gerade für mittelgroße Häuser, ja. Sie können einzelne Sparten schnell durchdigitalisieren, während Großversicherer in Konzern-Roadmaps feststecken. Wir starten meist mit einer Sparte — Hausrat, Rechtsschutz oder Kfz — und skalieren danach.
Passende Lösungen im Detail
Dokumenten-Analyse mit KI: Verträge, Berichte, Akten
Hunderte Verträge, Lastenhefte oder Reports auf einen Blick — Klauseln vergleichen, Risiken markieren, Zusammenfassungen erzeugen.
Voice-Agents: KI-Telefonassistenten für Service & Vertrieb
Anrufer werden 24/7 von einem natürlich klingenden KI-Agenten in deutscher Sprache angenommen, qualifiziert oder direkt abgeschlossen — sauber im CRM dokumentiert.
E-Mail-Klassifikation & Auto-Antworten mit KI
Service-, Vertriebs- und HR-Postfächer werden automatisch kategorisiert, priorisiert und mit Antwortvorschlag bereitgestellt.
RAG-Chatbot für interne Wissensdatenbanken
Mitarbeitende stellen Fragen in natürlicher Sprache und bekommen Antworten mit Quellenangabe — direkt aus Ihren eigenen Dokumenten, Tickets und Wikis.
KI-Projekt im Versicherungen starten
Beschreiben Sie kurz Ihren Use-Case — wir schlagen innerhalb von 48 Stunden Senior-Profile mit Branchen-Erfahrung vor.
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